Le marché des cryptomonnaies n’est pas sans risque. Avant d’investir, vous devez choisir la bonne plateforme d’échange. À l’heure actuelle, il existe de nombreuses plateformes d’échanges cryptomonnaies ou exchange pour les traders néophytes et expérimentés.
Cela rend le choix difficile. Entre Binance, Kraken, Coinbase, eToro, Trade Republic et toutes les autres plateformes, laquelle choisir ? Trouvez dans cet article les critères à prendre en compte pour choisir votre plateforme d’échange de cryptomonnaies ainsi que les aspects liés aux échanges de cryptomonnaies.
Critères de sélection et comparaison
Avant de choisir votre plateforme de cryptomonnaies, prenez le temps de comparer toutes les offres. Pour évaluer et sélectionner un exchange, basez-vous sur quelques critères.
La sécurité est le premier critère à considérer. Et pour cause, les investissements en cryptomonnaies sont l’une des cibles préférées des cyberattaques. Pour sécuriser vos transactions, choisissez une plateforme ayant fait l’objet d’une régulation en Europe. En outre, informez-vous sur les garanties proposées par les plateformes d’échanges de cryptomonnaies.
Par ailleurs, vérifiez la variété de cryptomonnaies proposées par la plateforme afin de diversifier votre portefeuille d’actifs. La plateforme doit au moins proposer les principales cryptomonnaies afin que vous puissiez profiter de toutes les opportunités d’investissement. C’est-à-dire le Bitcoin, l’Ethereum, le Ripple, le Solana, le Cardano, etc. Assurez-vous également que la plateforme propose régulièrement de nouvelles cryptomonnaies.
Enfin, toutes les plateformes ne sont pas transparentes sur les frais qu’elles appliquent. En principe, ceux-ci ne doivent pas excéder 2 % du montant de la transaction effectuée.
En vous basant sur ces critères, vous trouverez la plateforme qui correspond à vos besoins.
Par exemple, Coinbase est réputée pour sa sécurité et sa facilité d’utilisation. Elle est parfaite pour les débutants. Binance offre une large gamme de cryptomonnaies et de fonctionnalités avancées. Quant à Kraken, la plateforme offre une sécurité optimale et des options de trading avancées.
Plateformes spécialisées vs tout-en-un
Les plateformes d’échange de cryptomonnaies peuvent être spécialisées ou tout-en-un. Les premières se focalisent souvent sur un domaine en particulier, par exemple le trading avancé, le staking, le lending, etc. Elles possèdent une grande expertise dans leur domaine et proposent des outils ainsi que des options spécifiques pour répondre aux besoins des utilisateurs expérimentés tels que des robots de trading, des analyses techniques… Un support client spécialisé accompagne les investisseurs.
Quant aux plateformes tout-en-un, elles offrent une gamme complète de services sur une seule interface. Cela a l’avantage de simplifier la gestion des investissements, car les fonctionnalités intégrées sont harmonisées et de rendre l’expérience utilisateur plus fluide. Que vous souhaitiez acheter, vendre, échanger ou stocker des cryptomonnaies, vous pouvez le faire sur la même plateforme.
Le choix du type de plateforme dépend de votre profil d’investisseur (une plateforme tout-en-un est plus adaptée aux débutants, car elle est plus facile à utiliser) et de vos objectifs d’investissement (acheter et détenir des cryptomonnaies ou faire des activités spécifiques).
Voici quelques exemples de plateformes spécialisées :
- BitMEX : elle se spécialise dans le trading de dérivés.
- Compound : elle se focalise sur le lending et le borrowing de cryptomonnaies.
- Uniswap : il s’agit d’une DEX spécialisée dans l’échange de tokens sur Ethereum.
Quelques exemples de plateformes tout-en-un ;
- Coinbase : elle offre une gamme complète de services tels que l’achat, la vente, le trading, le stockage et l’apprentissage.
- Binance : la plateforme fournit des options étendues pour le trading, le staking, les prêts, etc.
- Kraken : elle propose une variété de services allant du trading au staking et aux futures.
Aspects clés des échanges de cryptomonnaie
Sécurité et régulation
Comme dit plus haut, les plateformes d’échanges de cryptomonnaies sont une cible fréquente pour les cyberattaques. La valeur des actifs qu’elles détiennent et les données des utilisateurs sont en effet très convoitées. En cas de piratage du site, vous risquez de perdre tous vos actifs et de vous faire voler vos informations sensibles (personnelles et financières). Cela signifie des risques d’usurpation de votre identité pour accomplir des activités malveillantes.
Par ailleurs, la régulation de la plateforme d’échanges de cryptomonnaies vous garantit que cette dernière répond à des normes strictes en matière de prévention des fraudes et des escroqueries. En cas de litige avec la plateforme ou de faillite de celle-ci, vous avez un cadre légal pour demander des dédommagements. Elle garantit aussi que les opérations sont transparentes.
Diversité des cryptomonnaies disponibles
Une plateforme proposant différentes cryptomonnaies vous permet de
- Diversifier votre portefeuille
- Répartir les risques de pertes
- Maximiser les opportunités de trading
- Accéder à des projets innovants : contrats intelligents, finance décentralisée, jeux en ligne, etc.
Binance, Coinbase Pro, Kraken et Huobi sont des plateformes proposant une large variété de cryptomonnaies.
Interface et facilité d’utilisation
Choisir une plateforme facile à utiliser permet aux débutants de bénéficier d’une expérience utilisateur agréable. En effet, les processus d’achat et de vente, la gestion des actifs numériques… peuvent être compliqués. Une interface intuitive facilite les transactions. Dans un marché aussi volatil que les cryptomonnaies, vous devez réagir au bon moment pour ne pas rater des opportunités. Par ailleurs, cela réduit les erreurs humaines, comme le transfert de fonds à la mauvaise adresse.
Pour les utilisateurs expérimentés, une plateforme facile à utiliser permet d’accéder facilement aux fonctionnalités avancées comme le staking, les prêts de cryptomonnaies, etc.
Binance, Coinbase, Kraken… sont des plateformes réputées pour leur facilité d’utilisation.
Frais de transaction et autres coûts
Les plateformes d’échanges appliquent différents frais de transaction :
- Les frais de trading : composés des frais de taker (ordre exécuté immédiatement), frais de maker (order exécuté en différé) et frais de spreads (différence entre le prix d’achat et de vente)
- Les frais de dépôt et de retrait
- Les frais de conversion de devises
- Les frais de réseau ou de blockchain appliqués par le réseau de la cryptomonnaie concernée
- Les frais de gestion : frais de compte inactif, frais de maintenance de compte
- Les frais de marges et de prêts
- Les frais de service et d’assistance.
Le montant des frais varie d’une plateforme à une autre. Par ailleurs, certaines plateformes appliquent des frais cachés, notamment des frais supplémentaires sur les frais de réseau.
Pour minimiser ces frais et optimiser vos frais, comparez les différentes plateformes en utilisant des comparateurs en ligne. par ailleurs, utilisez les tokens natifs de la plateforme pour payer les frais. Utilisez des ordres limit et adoptez une stratégie de trading à plus long terme. En outre, utilisez des cryptomonnaies pour les dépôts et choisissez des cryptomonnaies dont les frais de réseau sont bas pour retirer vos fonds. Utilisez des programmes de réduction ou de remise pour les traders à fort volume et surveillez les promotions et les offres spéciales.
Générer des revenus passifs avec les cryptomonnaies
Staking et Prêts de Cryptomonnaies
Le staking est un processus par lequel des utilisateurs verrouillent une quantité de leur cryptomonnaie dans un portefeuille spécifique pour valider et confirmer des transactions sur la blockchain afin de soutenir le réseau. En contrepartie, ils reçoivent des récompenses sous forme de nouvelles unités de la cryptomonnaie. Celles-ci comparables aux intérêts générés par un compte épargne. Binance, Coinbase, Kraken et Trust Wallet sont des plateformes de staking.
Les prêts de cryptomonnaies ou crypto-lending consistent à prêter des cryptomonnaies à d’autres utilisateurs. Ces prêts sont évidemment assortis d’intérêts et d’un collatéral (actifs en garantie) dont la valeur est supérieure au montant emprunté. Les taux d’intérêt peuvent être fixes ou variables dépendamment de la plateforme d’échange, du type d’actif, de la durée du prêt et de la demande sur le marché.
Ces méthodes de génération de revenus passifs permettent aux investisseurs d’augmenter leurs fonds sans vendre leurs actifs. C’est aussi une manière de diversifier les investissements. Toutefois, elles sont soumises à la volatilité du marché. Ce qui r
Pour conclure
Le choix d’une plateforme de cryptomonnaies est important pour réussir vos investissements. La sécurité de la plateforme, la diversité des cryptomonnaies, la facilité d’utilisation… sont des critères à considérer pour faire le bon choix. Ne vous contentez pas de faire du trading, explorez les opportunités de revenus passifs offertes par les cryptomonnaies, mais restez vigilant face aux risques.
