L’arrivée de la norme IFRS 17 a marqué un tournant dans la gestion de l’incertitude qui plane sur le secteur de l’assurance.
Alors que les entreprises du domaine cherchent à naviguer dans les eaux troubles des bouleversements économiques, cette norme ouvre des perspectives inédites pour transformer la contrainte en stratégie de création de valeur. Workday insights nous révèle comment une collecte de données exigeante et détaillée devient un levier pour un reporting standardisé, capable de décrypter les marges de services contractuels et d’affiner la granularité des données. Voici une ère où la conformité est synonyme d’opportunité, où chaque chiffre peut éclairer des stratégies décisionnelles, dessiner les préférences clients et anticiper les tendances de marché.
L’impact d’IFRS 17 sur le reporting des compagnies d’assurance
La révolution du secteur assurance par la norme IFRS 17 réside essentiellement dans l’amélioration du reporting financier. Les compagnies d’assurance sont désormais tenues à un reporting standardisé, une nouveauté qui instaure une transparence accrue et une meilleure compréhension des passifs d’assurance. En particulier, l’évaluation des passifs en valeur de marché devient une procédure courante, offrant ainsi une image fidèle de la situation financière réelle des assureurs.
La prise en compte de la marge de services contractuels (CSM) révèle l’engagement des compagnies à tenir compte des profits futurs de manière prudente et mesurée. La granularité des données, quant à elle, permet une analyse beaucoup fine des engagements, répondant ainsi aux exigences de conformité IFRS 17. Cette transformation induite par la norme procure aux assureurs les moyens de renforcer leur résilience financière face à l’incertitude.
De la conformité à l’opportunité : exploiter les données pour une meilleure prise de décision
La mise en conformité avec la norme IFRS 17 ouvre la voie à des stratégies décisionnelles éclairées par des données fiables et actualisées. La compréhension affinée des préférences clients et des tendances de marché est une retombée directe de cette nouvelle ère de reporting. Les assureurs peuvent désormais s’appuyer sur des analyses rigoureuses pour anticiper les besoins et comportements de leurs clients.
L’exploitation des données dans le cadre d’analyse prédictive est une aubaine pour les compagnies d’assurance. Elle permet de déceler les opportunités émergentes, mais aussi de prévenir les risques avant qu’ils ne se matérialisent. Workday Insights souligne que les données structurées par IFRS 17 sont un levier puissant pour transformer les insights en actions concrètes et stratégiques.
Applications concrètes de l’IFRS 17 dans l’optimisation des activités d’assurance
L’adoption de l’IFRS 17 génère des avantages tangibles, à commencer par la tarification personnalisée. En s’appuyant sur des données précises et actualisées, les compagnies peuvent ajuster leurs tarifs en fonction du profil de risque de chaque client, favorisant ainsi une approche sur mesure. Cette précision dans la tarification est un atout majeur pour renforcer la compétitivité sur le marché.
Quant aux produits d’assurance innovants, ils se nourrissent des insights fournis par la norme pour répondre avec acuité aux besoins changeants des assurés. Les initiatives en matière de prévention de la fraude bénéficient aussi de cette mine d’informations, en permettant une détection précoce et une réponse adaptée aux tentatives de tricherie. Par exemple, une assurance complémentaire santé peut désormais récompenser les comportements vertueux, tout comme des solutions peuvent être proposées pour éviter les zones solutions accidentogènes.
